La verificación AML (Anti‑Money Laundering, o prevención de lavado de dinero) es una función esencial para bancos, instituciones financieras y cualquier organización que procese transferencias de fondos.

Este proceso ayuda a evitar transacciones ilícitas, protege la reputación de las entidades y salvaguarda a los clientes frente a posibles fraudes.

QvaPay.com cumple rigurosamente con todas las normativas de prevención de lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF).

Vigilamos el estricto cumplimiento de la ley y consideramos con máxima seriedad cualquier intento de utilizar nuestros servicios con fines ilegales.

Para prevenir actividades ilícitas, imponemos los siguientes requisitos en cada solicitud de transacción:

- El remitente y el destinatario de la misma solicitud deben ser la misma persona. Las transferencias en nombre de terceros están terminantemente prohibidas.
- Todos los datos de contacto y la información personal aportada en la solicitud deben ser exactos y estar actualizados.
- Queda prohibido crear solicitudes mediante servidores proxy anónimos o cualquier otro medio que oculte la identidad del usuario.

Podemos compartir la información proporcionada por el cliente con las autoridades competentes en estos casos:

1. A requerimiento formal de fuerzas de seguridad.
2. Mediante orden judicial.
3. A petición de operadores de sistemas de pago.

El uso de la web, plataforma y servicios de QvaPay.com se rige por la legislación internacional y, en particular, por las sanciones económicas aprobadas por organismos como la Unión Europea y la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU.

Realizamos un monitoreo y evaluación continuos del riesgo de cada transacción en nuestro exchange, identificando comportamientos sospechosos mediante sistemas AML/CTF propios y procedimientos internos diseñados para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Si una operación obtiene un “puntaje de alto riesgo” u otros criterios de cumplimiento, los fondos mantenidos en exchanges externos o billeteras custodiales pueden ser congelados.

En tales casos, simplemente trasladamos los requisitos del exchange o sistema de pago, pero no podemos procesar ni reembolsar fondos que permanecen retenidos hasta la resolución de la revisión de seguridad (por ejemplo, por parte del equipo de seguridad del exchange, el FBI u otras autoridades).

Si un usuario se niega a facilitar la información necesaria, o no puede desanonimizarse, no habrá fondos disponibles para responder a la solicitud de las autoridades externas.

Por lo tanto, el momento y la posibilidad de liberación de esos fondos son impredecibles.

Las transacciones procedentes de los siguientes servicios serán bloqueadas de forma permanente:

Garantex/Grinex, Capitalist, Cryptomus, CommEX, Bitpapa, NetEx24, Lazarus Group, Shinbad.io, DuckDice, Genesis Market, 1xBit, Darknetone, OMG!OMG!, Rapira, Trocador, Anonexch, Stake, DoubleWay, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC‑e, Chiper Mixer, DuelBits, MEGA DARKNET MARKET, entre otros.

Recomendamos revisar y actualizar esta lista periódicamente.

Instamos a todos los usuarios a respetar las políticas de nuestro servicio y la normativa AML/CTF aplicable.
Así podremos garantizar la máxima seguridad y minimizar el riesgo de participación en actividades ilícitas.